お客様の声/保険の見直し

相談テーマ:保険の見直し オンライン相談 (多摩地区 下田様 30代ご夫婦)

オンライン相談はいかがでしたか?

Zoomははじめて使いましたがスムーズでした。アドレスにアクセスしてすぐつながりました。子供がいるのでZoomで家にいながら相談できてありがたかったです。

対面と比べて少し緊張しました。対面と比べるとうなずきで同意と受け取ってもらえているかわからなかったので、はい、など声を出すように心がけました。

相談に来られる前の不安は?

漠然とした「お金が足りるのかな?」という不安、「保険にもっと入らないと困るのかな?入るとしたらどんなもの」という悩みがありました。

本サービスを知ったのは?

FP協会で知りました。本サービスを知ってすぐに相談しようと思いましたか?

すぐに相談までは考えていなかったです。けっこう生活のお金を使っていたので、生活の仕方を否定されたらどうしようと思っていました。

不動産屋さん、金融機関などの無料相談ではなく有料相談を受けたのはなぜですか?

今回は保険相談でしたが、有田さんにはライフプランを以前に作っていただきました。金融機関の無料相談だと商品を買ってもらうために相談に乗ってくれるわけなので、信用はしない方がよさそう、ということを友人から聞いていました。まったくだめではないのでしょうが、信用できる人に相談したいと思ったからです。

コンサルを受けてみてよかった点、改善して欲しい点は?

夫婦だけだとなかなか情報を共有できていなかったお金の話、保険の話を有田さんが引き出してくれたので、すっきりしました。また、不安も解消できました。プランを示すだけでなく、結論を確認するところまで聞いていただいたのでありがたいです。

 

相談テーマ:保険の見直し オンライン相談 (足立区 Y.S様 50代女性)

Zoomはじめて使ったため、設定が難しかったです。画面が動かず、はじまりの時間が少し遅れてしまいました。前もってダウンロードをしておけばよかったと思います。

ただ、始まってみると会っているのと変わりませんでした。資料も見やすく、行かなくてよいので時間の節約になりました。往復の時間を考えず相談できるので、気軽に相談できると思いました。

相談に来られる前は毎月の保険料の負担が大きく、今後の老後資金のことも考えると不安でした。保険料を減らしたいと思っていても、どの保険を解約したり見直したりすればよいのかわからず、手を付けられない状況でした。

前からブログを読んで相談してみたいと思っていたものの、住まいのお金にかかわる相談以外はできないと思っていたため、しばらくは相談しませんでした。コロナ対策のブログを読んで保険の相談もできることを知りすぐに申し込みました。

以前保険ショップで相談し、加入しましたが、今思えば必要ない保険にも入ってしまって、保険料が無駄だった気がしています。前は保険の加入ありきの相談だったため、今回は有料でも新しく加入しない、という選択肢も含め、中立の意見をうかがえる専門家を選びました。

保険見直しのポイントが自分が思っていたものと全く違い、専門家の意見を聞いてよかったと思いました。医療保険は必ず手厚く加入しなくてはならないと思っていましたが、高額療養費の制度などから、保険だけでなく預貯金で準備することの大切さも理解できました。また、掛け捨ては無駄と思っていましたが、必ずしもそうではないこともわかりました。

家計収支の状況を確認いただいたことで、保険以外の問題点も見えてきました。今後も都度必要な相談をしていきたいと思います。

相談テーマ:自営業者のライフプラン・保険の見直しのご相談(千葉市・MI様・40代)

自営業を営んでいますが、利益がきちんと生まれているのかがわからない状況でした。また、
自営業だからこその不安(どちらかが倒れたら生活をどうするのか、子供の生活費はどうするのか)や、貯蓄がなかなか進まず、その危機感が夫と私で差があり、現実的に数値でどういうことが必要なのかをわからないまま、生活が進んでいました。

また、保険の代理店さんとのトラブルもあり、今年はこの件に尽きるというぐらい、この方の杜撰な営業や対応で、やらなくてもいいことが非常に多く発生してしまっていました。

こうした中で保険代理店と有田さんの一番の違いは客観性だと思いました。有田様の経験されてきたキャリアも含めてのご意見をいただきながら、それぞれの業種の特性や傾向などを交えてお話しいただいたことで、客観的に当方の家計と、それにあった設計を見ていただくことができました。

相談を進めていく内に「無駄なこと」「リスク」がわかった時、これで問題が解決する、と確信しました。なんとなくではなく、入ってくるお金と出て行くお金の実態を掴めたことが良かったと思います。今後は作っていただいた設計書を参考にしながら、自分たちで毎日のお金の流れだけでなく、保険に頼らずに、利益を上げながら、貯蓄をして将来に備えるという大前提のことをしながら、事業と家計を健全に保っていこうという意識が生まれました。

そして、もう代理店に振り回されなくてもいいということ、またお金の流れを自分たちで読む力や、これは自分たちにとって本当に必要かどうかを見定める力、無駄を省く意識、などお金にまつわる意識が大きく変わりました。多分、有田さんに出会ってなかったら、もっと大きな損害、損失を被っていた可可能性があった思う。今後も他人に頼らず自分たちでお金のことを知る力をつけていきたいと思っています。

 

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