相談テーマ:自営業者のライフプラン・保険の見直しのご相談(千葉市・MI様・40代)

自営業を営んでいますが、利益がきちんと生まれているのかがわからない状況でした。また、
自営業だからこその不安(どちらかが倒れたら生活をどうするのか、子供の生活費はどうするのか)や、貯蓄がなかなか進まず、その危機感が夫と私で差があり、現実的に数値でどういうことが必要なのかをわからないまま、生活が進んでいました。

また、保険の代理店さんとのトラブルもあり、今年はこの件に尽きるというぐらい、この方の杜撰な営業や対応で、やらなくてもいいことが非常に多く発生してしまっていました。

こうした中で保険代理店と有田さんの一番の違いは客観性だと思いました。有田様の経験されてきたキャリアも含めてのご意見をいただきながら、それぞれの業種の特性や傾向などを交えてお話しいただいたことで、客観的に当方の家計と、それにあった設計を見ていただくことができました。

相談を進めていく内に「無駄なこと」「リスク」がわかった時、これで問題が解決する、と確信しました。なんとなくではなく、入ってくるお金と出て行くお金の実態を掴めたことが良かったと思います。今後は作っていただいた設計書を参考にしながら、自分たちで毎日のお金の流れだけでなく、保険に頼らずに、利益を上げながら、貯蓄をして将来に備えるという大前提のことをしながら、事業と家計を健全に保っていこうという意識が生まれました。

そして、もう代理店に振り回されなくてもいいということ、またお金の流れを自分たちで読む力や、これは自分たちにとって本当に必要かどうかを見定める力、無駄を省く意識、などお金にまつわる意識が大きく変わりました。多分、有田さんに出会ってなかったら、もっと大きな損害、損失を被っていた可可能性があった思う。今後も他人に頼らず自分たちでお金のことを知る力をつけていきたいと思っています。

 

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