相談テーマ:保険の見直し オンライン相談 (足立区 Y.S様 50代女性)

Zoomはじめて使ったため、設定が難しかったです。画面が動かず、はじまりの時間が少し遅れてしまいました。前もってダウンロードをしておけばよかったと思います。

ただ、始まってみると会っているのと変わりませんでした。資料も見やすく、行かなくてよいので時間の節約になりました。往復の時間を考えず相談できるので、気軽に相談できると思いました。

相談に来られる前は毎月の保険料の負担が大きく、今後の老後資金のことも考えると不安でした。保険料を減らしたいと思っていても、どの保険を解約したり見直したりすればよいのかわからず、手を付けられない状況でした。

前からブログを読んで相談してみたいと思っていたものの、住まいのお金にかかわる相談以外はできないと思っていたため、しばらくは相談しませんでした。コロナ対策のブログを読んで保険の相談もできることを知りすぐに申し込みました。

以前保険ショップで相談し、加入しましたが、今思えば必要ない保険にも入ってしまって、保険料が無駄だった気がしています。前は保険の加入ありきの相談だったため、今回は有料でも新しく加入しない、という選択肢も含め、中立の意見をうかがえる専門家を選びました。

保険見直しのポイントが自分が思っていたものと全く違い、専門家の意見を聞いてよかったと思いました。医療保険は必ず手厚く加入しなくてはならないと思っていましたが、高額療養費の制度などから、保険だけでなく預貯金で準備することの大切さも理解できました。また、掛け捨ては無駄と思っていましたが、必ずしもそうではないこともわかりました。

家計収支の状況を確認いただいたことで、保険以外の問題点も見えてきました。今後も都度必要な相談をしていきたいと思います。