相談テーマ:住宅購入(江戸川区 S.O様、A.O様 30代ご夫婦)

もし、相談をせずによく分からないまま住宅探しや保険加入を続けていたら、自分たちの性格を考えると、不安があるので念のためということで、必要以上に安い住宅を購入し、必要以上に高い保険に入っていたのではないかと思います。

 

  1. Zoomは使ったことがありましたか?画面を開くまではスムーズにいきましたか?難しかった点があれば教えてください。

 

仕事で使用し始めるようになっていたので、特に問題なく使用することができました。

 

  1. 対面での相談と比べ、どのような違いがありましたか?よかった点、悪かった点を教えてください。

 

移動の労力・時間・お金が省ける点が良かったと思います。表情や話のニュアンスも十分伝わりますし、資料についても事前にメールでお送りいただいたり、画面の共有で見せていただき、特に問題はありませんでした。

悪い点はそれほど思いあたらないのですが、強いて言えば、一度も実際にお会いすることが無い場合は何となく不安に思うこともあるかもしれません。自分たちの場合は、Zoomを使用する前に、数回お会いしていたので、そのあたりは全く不安なく使用ができました。

 

  1. 相談に来られる前に、何に悩んでいましたか?具体的に記入をしてください。

 

相談をする前から物件探しを始めていましたが、自分がどのくらいの金額の物件を買えるものなのか見当がつかない状態でした。住宅の営業の方には、このくらいの金額まで買えるといったアドバイスをいただきますが、信用しきって良いものかという不安がありますし、周りに住宅購入やお金の事に詳しいような知り合いもいませんでした。いろいろと情報を集め、自分なりに適切な金額を算出してみようともしましたが、素人ですので正しく算出ができているのか自信がなく、金額も大きいので何か間違いがあると大変なので、一度、専門の方に相談したほうが得策だと思い相談を申し込みました。

また、以前から生命保険・医療保険に加入をしていましたが、よく考えて選んだものではなかったので、適切な保険の内容・金額になっているかという不安もありました。この機会に一緒に相談をしてみようということで、保険の相談も申し込みました。

 

4.本サービスを何で知りましたか?

 

日本FP協会ホームページの、CFP認定者検索で知りました。

 

5.本サービスを知って、すぐに相談しようと思いましたか?されなかった場合はどのような不安がありましたか?

 

日本FP協会ホームページの紹介文や、有田さんのホームページに書かれた内容を見て、今の自分の悩みを解決するのにぴったりの方だと思い、それほど迷わずに申し込みました。

 

6.不動産屋さん・金融機関などの無料相談ではなく、本サービス(有料相談)を受けたのはなぜですか?

 

無料相談は、第三者的な立場ではなく何らかの営業目的があるのではないか、コンサルティングの質が低いのではないか、という不安があり、有料相談で考えました。

 

7.コンサルを受けてみて、よかった点、改善してほしい点を教えてください。

 

家計の診断をしていただいたところ、当初自分たちで想定していた金額よりももう少し高い金額の物件を、将来的に必要となるお金もきちんと残しつつ買えることが分かりました。また、いくらまでお金を出せるかが明確になったことで価格帯を絞り込むことができ、物件探しもしやすくなりました。頼りになる仲介業者の方も紹介していただき、満足いく住宅購入をすることができました。

加入していた保険についても、家計の診断を基に精査していただいたところ、自分達にとっては余計な保障内容と、逆に不足している保障内容の両方があることが分かり、適切な保険に切り替えることができました。また、特定の保険会社から保険商品を選ぶのではなく、多数ある保険会社の中からコストパフォーマンスの高い商品を選ばせていただき、生涯かかる保険料もだいぶ抑えることができました。

もし、相談をせずによく分からないまま住宅探しや保険加入を続けていたら、自分たちの性格を考えると、不安があるので念のためということで、必要以上に安い住宅を購入し、必要以上に高い保険に入っていたのではないかと思います。また、お金の面だけではなく、住宅購入や保険選びについての納得感や、将来に対する安心感を得られたという事も、相談をさせていただいたことによる大きな効果だったと思います。