プロフィール

はじめまして。
住まいのお金専門ファイナンシャル・プランナーの有田美津子です。

私は、地価の高い東京で住まいのお金について悩む方たちが、住まいの購入や建替え、住み替え後も安心して生活できる予算診断に力を入れています。
なぜなら、自分の仕事での実務経験や実生活での経験から、売り手ではない第3者の立場で、お客様にとって最良のアドバイスができると考えているからです。

１５年の実務経験と夫の突然の独立

私は大学を卒業した後、地方銀行に入行しました。

企業・個人向けの融資業務を担当していましたが、男女雇用機会均等法前、寿退社が当たり前だった時代のことで結婚と同時に退職。その後７年間年子の子育てをしながら専業主婦を経験しました。

しかし、いつかは銀行での経験をもう一度活かして仕事をしようと思っていました。そこで、子どもが幼稚園の間に近所の人と仲良くなる、約束や時間を守り人にあいさつができる子どもに育てるなど、自分が外に出ても子どもたちが生活できる基礎を作る努力をしました。そして下の子が小学校に入学した秋から、大手住宅販売会社、損害保険会社、メガバンクにて働き、合計１５年勤務し実務経験を積みました。

しかし、子どもの教育費がピークを迎えるころ、なんと突然夫がサラリーマンを辞めて起業すると言い出しました。「何もこんなタイミングで起業しなくても」と思いましたが、「子どもにお金がかかるからこそ頑張れる」という夫の決意は固く、私も夫の決意をサポートすることを決心しました。

ファイナンシャル・プランナーとの出会い

しばらくは何をしたらいいのかわからない状況でしたが、夫がサラリーマンではなくなったことで収入や社会保障に漠然と不安を感じ、さまざまな情報を調べていたところ出会ったのが、ファイナンシャルプランナーの資格です。

そこで、サラリーマンの妻と自営業の妻の社会保障の格差を初めて知り、「なんとか自分も自立しなければならない」と考えました。また、色々な知識を学ぶ中で、住宅販売会社や銀行、保険会社など、業者側で経験したことがお客さまにとっては最善でないことが非常に多いことも知りました。その結果、売り手ではない第３者の立場のファイナンシャルプランナーとして仕事ができたら、と強く思うようになりました。
こうして約１０年前に独立してから、年間１５０件以上の相談をこなすとともに、執筆・講演活動も順調に続けています。

義理の母の生活サポート

仕事は順調に継続していますが、９年前に義父が亡くなりました。その後、玄関まで急階段がある自宅に一人暮らしを続ける８０代の義母の生活をサポートしています。
高齢になると毎日のゴミだし、庭木の手入れ、雪かきなど大変なことが年々増えていきます。
もし、介護が必要になったとしても、階段が多い家では車いすも使えません。病院で入院できる期間もますます短くなり、特養への入居も介護度が重くならないと申し込みさえできません。

この経験から、元気なうちに老後の住まいについてしっかりと考えておかないと、自分も日常生活や介護で将来子どもに迷惑をかけるのではないかと思うようになりました。
そのため今は若くて元気な５０代・６０代のうちから、３０年後の住まいのことまで、しっかり考えておかないといけないのだと強く感じています。

これが、若い世代だけでなく５０代・６０代の住まいのアドバイスにも力を入れている理由の１つです。

ファイナンシャル・プランナーとしての想い

これらの経験・想いから、私は、ファイナンシャル・プランナーとして子育て世代と５０代、６０代の２つの世代の住まいや生活設計の悩みにこたえる相談に力を入れています。
子育て世代には、教育費や住宅購入以外の家族の夢をあきらめない資金計画を。
５０代、６０代の方たちには、親の介護や相続などの不安が少しでも和らぐ住まい計画を、お手伝いしていきたいと考えています。
お客様には「売り手」ではない第３者の立場からのアドバイスにより、経済的メリットを得ていただくことはもちろんのこと、家族が仲良く安心して暮らしていける世の中の実現のために、「老後の生活も考えた上での住まい計画の重要性」を伝える活動をこれからも続けていきたいと思います。

保有資格

１級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格）
ＣＦＰ®（日本ＦＰ協会、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」）
住宅ローンアドバイザー（住宅金融普及協会）
相続診断士（相続診断協会）
スカラシップアドバイザー（日本学生支援機構）

FP協会での主な活動実績

2012年	日本FP協会　くらしとお金のFP相談室相談員
2013年	日本FP協会　広報センタースタッフ（電話相談員）
2012年～2018年	日本FP協会東京支部幹事・運営委員
2010年	日本FP協会東京支部主催　渋谷フォーラム相談員
2010年	日本FP協会東京支部主催　国分寺フォーラム相談員
2011年	日本FP協会東京支部主催　東京FP祭り　上智大学会場にてライフプランセミナー講師
2012年	日本FP協会東京支部主催　FPフォーラム立川　実行委員・セミナー講師（地震に備えるお金の話）
2012年	日本FP協会主催　FPフェア　「おトク！より返しきる　ライフプランで考える住宅ローン」
2016年~2017年	日本学生支援機構主催・日本政策金融公庫・FP協会共催イベント「教育費ピークを乗り越える知恵」「教育費に負けない！貯まる家計のしくみづくり」
2017年	日本FP協会主催　FPフェア　FP向けセッションに登壇「奨学金や教育ローンの最新動向について～借り方と返し方のアドバイスポイントについて」
2020年~2023年	日本FP協会主催セカンドキャリアセミナー「セカンドライフが楽しくなるFP資格の活かし方」

所属団体

WAFP関東（女性FPの会）　2021年度より副会長
高い価値を提供するFPを目指すネットワーク・学びの場を提供する団体です

日本FPアドバイザーズ協会　会員
「お客さまからいただくフィーで生計を立てられる独立系ＦＰ」が活躍する社会を目指す、日本で唯一の団体です。

経歴

1983年	立教大学法学部法学科卒業
1983年	株式会社足利銀行入行　個人向け・企業向け融資業務担当
1987年	結婚、１男１女の子育てに専念
1996年	住宅販売センターのアドバイザー
1997年	安田火災海上保険にて、生保・損保計上事務、顧客・代理店対応合併・新規部署立ち上げ等
2005年	東京三菱銀行に転職　住宅ローン、教育ローンなど個人向けローン全般の相談、審査事務
2008年	三菱東京ＵＦＪ銀行退行有限会社ヒューマン・マエストロ取締役に就任
2011年	企業に属さず第三者的な立場でコンサルティングを行うFPとして事業を開始